FinWatch je sada dostupan: Digitalizujte AML/CFT obaveze i radite usklađeno sa zakonom – bez ručnih evidencija.

Center for Finance i Center for Finance Academy predstavljaju FinWatch – moderna platforma za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT), razvijena za obveznike primjene Zakona o SPNFT. Od identifikacije klijenata i procjene rizika, preko provjere sankcionih lista, do zakonskih evidencija i izvještavanja – FinWatch pretvara složene regulatorne obaveze u jednostavan, automatizovan proces.

Zakažite besplatnu prezentaciju. Pošaljite upit na: aml@centerforfinance.me 

Da li ste obveznik primjene Zakona o SPNFT?

Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma ne pravi razliku prema veličini poslovanja. Ako ste banka, lizing ili faktoring kuća, mjenjačnica, platna institucija, računovodstvena agencija, poreski savjetnik, posrednik u prometu nekretnina ili prodajete vozila u vrijednosti preko 10.000 EUR – obaveze po ovom zakonu već teku i za vas.

Bez obzira na veličinu vaše kompanije, zakon propisuje iste obaveze za sve obveznike. FinWatch je namijenjen:

• bankama
• mikrokreditnim, lizing i faktoring društvima
• platnim institucijama i mjenjačnicama
• računovodstvenim agencijama
• poreskim savjetnicima
• posrednicima u prometu nepokretnosti
• notarima i advokatima kada postupaju kao obveznici
• priređivačima igara na sreću
• trgovcima vozilima, plovilima, umjetninama i drugom robom kada primaju gotovinske uplate iznad zakonskog praga
• svim drugim subjektima koji imaju status obveznika prema Zakonu o SPNFT.

Ako poslujete kao obveznik, zakonske obaveze već postoje – pitanje je samo da li ih izvršavate ručno ili kroz sistem koji to radi umjesto vas.

Ono što ste do sada radili ručno, sada radi FinWatch

Za svakog klijenta zakon zahtijeva:

• prikupljanje više od 20 zakonom propisanih identifikacionih podataka
• automatsku provjeru na sankcionim listama Evropske unije, Ujedinjenih nacija i OFAC-a
• izradu i dokumentovanje procjene rizika uz dodjelu odgovarajuće kategorije
• periodičnu reklasifikaciju klijenata u zakonskim rokovima
• vođenje evidencija i pripremu podataka za prijavu Upravi za finansijsko-obavještajne poslove
• čuvanje kompletne dokumentacije najmanje pet godina.

FinWatch izvršava sve ove procese automatski – za svakog klijenta i svaki poslovni odnos.

Sve AML/CFT funkcije na jednom mjestu

1. Automatska procjena rizika: Klijent dobija kategoriju rizika (A, B ili C) na osnovu unaprijed definisanih kriterijuma, uz potpuno obrazloženje i istoriju svih promjena.
2. Provjera sankcionih lista: Automatska provjera prema EU, UN i OFAC listama, koje se svakodnevno ažuriraju kako biste uvijek radili sa najnovijim podacima.
3. Kontinuirano praćenje klijenata:Praćenje poslovnog odnosa tokom cijelog perioda saradnje uz jednostavno ažuriranje podataka kada se okolnosti promijene.
4. Pametne notifikacije: Sistem vas unaprijed obavještava o svim zakonskim rokovima kako nijedna obavezna provjera ili reklasifikacija ne bi bila propuštena.
5. Zakonske evidencije: Sve propisane AML/CFT evidencije vode se automatski i dostupne su u svakom trenutku, uz čuvanje dokumentacije najmanje pet godina.
6. Izvještavanje prema FOJ-u:  FinWatch priprema izvještaje u formatu propisanom za Portal IS FOJ, bez ručnog prepisivanja podataka i dodatnog administrativnog posla.

Zašto baš FinWatch?

FinWatch nije razvijen samo kao softver. Platforma nastala iz stvarnih izazova u svakodnevnoj primjeni zakona, a ne kao generičko IT rješenje. Svaka funkcionalnost u sistemu razvijena je sa jednim ciljem – da pomogne obveznicima da ispune zakonske obaveze jednostavnije, brže i sigurnije.

Propušten rok znači automatski povrijeđenu zakonsku obavezu, bez obzira na razlog. Novčane kazne za pravno lice idu i do 80.000 EUR, uz moguću krivičnu odgovornost za odgovorno lice. FinWatch smanjuje taj rizik tako što ne dozvoljava da rok prođe neopaženo.

Smanjite regulatorni rizik

Propušten zakonski rok predstavlja povredu obaveze, bez obzira na razlog.

Neusklađenost može dovesti do značajnih novčanih kazni za pravna lica, kao i odgovornosti odgovornih lica.

FinWatch kontinuirano prati rokove, upozorava na predstojeće obaveze i čuva kompletnu dokumentaciju kako bi rizik od propusta bio sveden na minimum.

Zakažite besplatnu prezentaciju

Uvjerite se kako FinWatch u praksi automatizuje AML/CFT procese.

Tokom besplatne online prezentacije pokazaćemo vam kako platforma funkcioniše, odgovoriti na sva pitanja i predstaviti način na koji se može prilagoditi vašem poslovanju.

Zakažite prezentaciju ili testiranje i otkrijte kako usklađenost sa Zakonom o SPNFT može postati jednostavan i automatizovan proces.